Pénzügyi szakmák – a jövőd megalapozásához
2025.01.23.
Analitikus, rendszerszemléletű, logikus: ha ezzel a három sajátossággal azonosítani tudod a gondolkodásmódodat, a pénzügyi szakmák között könnyedén rátalálhatsz a saját utadra. Annál is inkább, hiszen ennek a területnek végtelen mellékága létezik, így teljesen személyre szabhatod az elképzeléseidet.
Cikkünkben egy átfogó listát készítettünk az anyagi javak kezeléséhez tartozó népszerű foglalkozásokról. Ha a pénzügyi szektor megragadta a figyelmedet, ez a gyűjtemény nagy segítségedre lehet az irány, és a neked optimális felnőttképzés megválasztásában.
Viszlát OKJ-lista, helló Számjegyzék!
Egy egyetemi vagy főiskolai jelentkezés gondolata mindig csábító, de nem való mindenkinek. Szerencsére manapság megszámlálhatatlan felnőttképzésben is elsajátíthatod a pénzügyi területhez tartozó alapszakmákat. A legjobb, hogy nincsenek kötöttségek – akár diploma előtt, akár diploma után szeretnél egy államilag elismert szakképesítést szerezni, lehetőséged van rá.
Fontos, hogy nem az OKJ-lista szerint, hiszen az már évekkel ezelőtt megszűnt! Kizárólag a Számjegyzék oktatási formái között szemezgethetsz, de ne aggódj, bőven van miből választani. Ahhoz azonban, hogy rátalálj az ideális képzéstípusra, célszerű átnézned a pénzügyi szakmák szerteágazó lehetőségeit.
Négy nagy csoport szerint, a pénzügyi képzési területek közé tartoznak a(z):
- pénzügy és számviteli szakok,
- adóval és bérüggyel kapcsolatos szakmai képzések,
- befektetési és pénzügyi elemzői tanfolyamok,
- banki és hitelezési feladatokra koncentráló szakképesítések.
Érdemes tudni, hogy akár ezek egyéb változataival, kombinációival is találkozhatsz, amire szintén hoztunk példát. Lássuk, hogyan célszerű navigálnod az egyes lehetőségek között!
34+2 pénzügyi irány szakterület és feladatkör szerint
Megbízható pénzügyi szakemberekre mindig szükség van. Ezért, ha már pontosan tudod, hogy ez az irány a legkézenfekvőbb számodra, érdemes különbséget tenned a szakterületek mellékágai között is. Minél inkább személyre tudod szabni a választást, annál biztosabb, hogy hosszú távon is elégedett leszel a döntéseddel.
Számviteli szakterület szakmái
1. Mérlegképes könyvelő: feladata a vállalkozások teljes körű könyvelése, beleértve a pénzügyi kimutatások elkészítését, valamint a számviteli szabályok jogszerű betartását.
2. IFRS mérlegképes könyvelő: páratlan szakértelemmel felel egy vállalkozás nemzetközi számvitellel kapcsolatos teendőiért – a nemzetközi pénzügyi beszámolási standardok (IFRS) szerint végzi a munkáját, és készíti el a céges kimutatásokat.
3. Államháztartási mérlegképes könyvelő: az állami kézben lévő hivatalok és önkormányzatok pénzügyi-számviteli feladatainak ellátásáért felel, amelynek része például a költségvetési tervezés és elszámolás.
4. Okleveles könyvvizsgáló: a vállalatok pénzügyi beszámolóinak független ellenőrzésével foglalkozik, biztosítva azok megbízhatóságát és jogszabályi megfelelését.
5. Könyvvizsgáló-asszisztens: a könyvvizsgálók jobbkeze – a pénzügyi beszámolók ellenőrzéséhez szükséges adatgyűjtésben és -elemzésben nyújt segítséget kollégáinak.
6. Gyakorlati számvitel szakértő: elsősorban pénzügyi kimutatásokat készít, de változatos feladatkört lát el – a könyvelési feladatokon át a pénzügyi adatok elemzéséig.
7. Könyvelő-asszisztens: adminisztratív és könyvelési feladatokban segíti a könyvelő kollégák munkáját.
Adó- és bérügyi szakterület szakmái
8. Adótanácsadó: szem előtt tartva a vállalkozók, vállalkozások, magánszemélyek érdekeit, tanácsadói szerepkört tölt be adózási kérdésekben. Segít az adóoptimalizálásban, illetve az adóbevallások elkészítésében.
9. Munkaerő-gazdálkodási és társadalombiztosítási ügyintéző: a munkavállalók bér- és társadalombiztosítási ügyintézésével foglalkozik, amelynek része lehet a bérszámfejtés és a szerződéskezelés is.
10. Bérügyviteli szakember: priorizált feladata a bérszámfejtés teljes körű lebonyolítása, a levonások kezelésétől kezdve az adózási kötelezettségek teljesítéséig.
11. Társadalombiztosítási előadó: a társadalombiztosítással kapcsolatos ügyek, ellátások és nyilvántartások kezelésével keresi a kenyerét.
12. Bérszámfejtési szakértő: bérszámfejtésre, munkaügyi jogszabályokra és alkalmazandó adótörvényekre specializálódott szakember.
13. Egészségbiztosítási pénzbeli ellátások szakértője: az egészségbiztosítások pénzbeli, valamint a társadalombiztosítási kifizetőhelyi feladatainak ellátásával foglalkozik.
Befektetési és pénzügyi elemzői terület szakmái
14. Pénzügyi elemző: mestersége fókuszában a pénzügyi adatok elemzése és az előrejelzések elkészítése áll, hogy egy vállalat minél prosperálóbb pénzügyi döntéseket tudjon hozni.
15. Befektetési tanácsadó: magánszemélyeknek és vállalatoknak nyújt befektetési tanácsadást. A foglalkozás részeként portfóliókészítésben és -kezelésben is segít.
16. Befektetési alapkezelő: a befektetési alapokhoz tartozó portfóliók kezelését veszi górcső alá – hozammaximalizálást és kockázatkezelést egyaránt végez.
17. Portfólió menedzser: a befektetési alapok és portfóliók kezelésének főszereplője. Egyszerre vezeti és felügyeli a folyamatokat, különböző pénzügyi eszközökbe fektet, miközben a befektetések diverzifikációjára is figyelmet fordít.
18. Tőzsdeügynök/bróker: a részvények és egyéb befektetések szakembere, aki egyszerre közvetít a pénzügyi piac minden szereplője között (vásárlók, eladók).
19. Kockázatelemző: folyamatosan monitorozza egy cég, vállalkozás pénzügyi helyzetét, a lehetséges kockázatokat. Felmérései alapján javaslatokat tesz a felmerülő állapotok optimalizálására vagy kezelésére.
20. Treasury munkatárs: a vállalatok pénzeszközeinek kezeléséért, likviditási stratégiák kidolgozásáért, és a pénzügyi intézményekkel (bankokkal) való kapcsolatfenntartásért felel.
21. Pénzügyi tanácsadó: Magánszemélyeknek és vállalatoknak nyújt pénzügyi tanácsadást költségvetési és megtakarítási célok eléréséhez.
22. Pénzügyi vezető/CFO: pénzügyi stratégia, jelentés és kimutatás készítését végző szakember.
Banki és hitelezési szakterület szakmái
23. Hitelügyintéző: a hitelkérelmek előkészítésének szakértője, aki a megfelelő kölcsöntermék kiválasztásában is segítséget nyújt.
24. Banki ügyfélszolgálati munkatárs: feladatkörébe a banki ügyfelek pénzügyi igényeinek kiszolgálása, valamint a pénzügyi termékekkel kapcsolatos kérdéseinek megválaszolása tartozik.
25. Banki értékesítési tanácsadó: a banki termékek és szolgáltatások ajánlásával és értékesítésével foglalkozik elsősorban. Szerepe azonban az adminisztratív feladatok elvégzésében, a pénz és értékkezelés területén, valamint a hitelszámlákkal kapcsolatos üngyintézések során is megmutatkozik.
Egyéb pénzügyi szakmák
26. Vámügyintéző: a nemzetközi kereskedelem kiemelkedő alakja, aki a vámjogi megfelelésről és a vámbevallások készítéséről gondoskodik.
27. Pénzügyi oktató/tréner: a pénzügyi ismeretek átadásában, oktatásában dolgozik, tanfolyamokat és tréningeket vezet az arra érdeklődők számára.
28. Fintech specialista: a pénzügyi technológiák (fintech) területének szakértője, aki egyaránt képben van a digitális pénzügyi megoldások, a blokklánc-technológia, a kriptovaluta, és az online fizetési rendszerek működésével.
29. ESG-elemző: a cégek környezeti (Environmental), társadalmi (Social) és irányítási (Governance) teljesítményét értékeli és elemzi, hogy támogassa a fenntartható befektetési döntéseket, és elősegítse a vállalati felelősségvállalást.
30. Pénzmosás elleni compliance szakember (AML specialist): feladata a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás kockázatainak azonosítása, megelőzése, valamint a vonatkozó jogszabályok és belső szabályzatok betartásának biztosítása.
31. Igazságügyi könyvelő (Forensic Accountant): pénzügyi visszaélések, csalások és vitás ügyek felderítésére, elemzésére, és bizonyítékok gyűjtésére szakosodott, hogy szakvéleményével támogathassa a jogi eljárásokat.
32. Kutatási elemző (Research Analyst): specifikus részvények, piacok vagy szektorok mélyreható elemzésével foglalkozik, leggyakrabban befektetési bankoknál vagy kutató cégeknél.
33. Private Equity specialista: magántőke-befektetésekkel foglalkozó szakember. Értéknövelő stratégiák kidolgozásával és végrehajtásával segíti a befektetések növekedését, majd profitál belőlük a későbbi értékesítés során.
34. Vagyonkezelő (Wealth Manager): átfogó pénzügyi tanácsadást és befektetési szolgáltatásokat nyújt magánszemélyek vagy családok számára, hogy hosszú távon optimalizálja vagyonuk kezelését, gyarapítását és megőrzését.
+2 A Financium képzéseit is érdemes megismerned
Amennyiben nem csak egy adott területre tartogatnád a tehetségedet, képzéseink sikeres elvégzésével több szakképesítésre is szert tehetsz.
Vagyontervező specialista képzés
A vagyontervező specialista képzés célja, hogy résztvevőként átfogó ismereteket szerezhess:
- a hitelek,
- a megtakarítások
- és a befektetések területén,
ezzel teljes körű megoldásokat kínálva a hazai lakossági szektor számára. Nem vicceltünk, a 12 hónapos képzés során 3 különböző szakmai végzettséget is bezsebelhetsz, ezáltal egyszerre gyakorolhatod a pénzügyi szolgáltatás közvetítő, a tőkepiaci üzletkötő és az ingatlanközvetítő mesterséget.
Az oktatás hibrid formában zajlik, tehát ötvözve az online, a személyes és az eLearning tanulási elemeket – kifejezetten nagy előny, hogyha egy új képzés sikeres teljesítését teljes állás mellett vállalod.
A kurzusok alatt sokrétű tudásátadás történik, a képzési tematika kiterjed a:
- pénzügyi piacok,
- jogi ismeretek,
- lakossági megtakarítási és befektetési termékek,a
- hitelezési alapfogalmak,
- valamint az ingatlanpiac aktuális trendjeinek mélyreható megismerésére is.
Pénzügyi specialista képzés
Szeretnéd alaposabban megismerni a megtakarítási és befektetési lehetőséget világát? Szívesen kínálnál átfogó pénzügyi megoldásokat ügyfeleidnek? Akkor a pénzügyi specialista program képzése csak rád vár!
Ebben az esetben elég csupán 10 hónap ahhoz, hogy a tanfolyam kimeneti követelményeit teljesítsd, és két új szakma tudásanyagával is gazdagabb legyél. Ahogy az előbb megismerhetted, a képzés itt is blended learning formában zajlik, magyarán az online és személyes konzultációk, valamint az eLearning-felületek mixtúrájában.
A program keretében átfogóan tanulhatsz a mindennapi pénzügyi tervezésről, a gazdasági környezet aktuális fejleményeiről, valamint a különböző megtakarítási és befektetési eszközök előnyeiről és hátrányairól. Mindeközben a hitelezés gyakorlati aspektusaira, illetve a befektetési termékek értékesítésének szabályaira is külön figyelmet fordítunk, hogy minél szélesebb körű tudás birtokában kerülj ki a munkaerőpiacra.
Érdekel, hogy hol tudsz elhelyezkedni ezután? Pénzügyi szolgáltatás közvetítő és tőkepiaci üzletkötő pozíciókban, mert mindkettőről papírt kapsz. Ezért:
- privátbankárként,
- banki tanácsadóként,
- hitelügynökként,
- prémium banki tanácsadóként,
- de befektetési brókerként is kipróbálhatod magad.
Kedvet kaptál? Válassz pénzügyi szakmát!
Amennyiben kedvet kaptál, és még szívesen tájékozódnál a további részletekről, vedd fel velük a kapcsolatot a megadott elérhetőségeink egyikén! Ha viszont már most rögtön beiratkoznál a képzéseinkre, abban sem gátolunk meg: egy kattintás után máris megnyílik előtted a jelentkezési lap.
Várunk szeretettel!